Lỗi sai của nữ nhân viên
Theo báo chí Trung Quốc, ngày 29/1/2025, khi xử lý các giao dịch thanh toán dịp Tết, cô Lý – nhân viên nhân sự tại Khu công nghiệp Tô Châu – đã nhập sai tài khoản khiến 690.000 NDT (tương đương khoảng 2,6 tỷ đồng) bị chuyển tới một người thuê nhà cũ ở Vân Nam.
“Tài khoản này từng được dùng để hoàn trả tiền đặt cọc khi người thuê trả phòng nên vẫn còn lưu trong danh sách. Vì quá bận rộn và thao tác vội vàng nên tôi không phát hiện ra sai sót,” cô Lý kể lại.
Chỉ khi giao dịch xong, người nhận mới phát hiện khoản tiền công quỹ đã bị chuyển nhầm. Ngay lúc đó, chị Lý đã liên hệ với người nhận để yêu cầu hoàn trả.
Ban đầu, người nhận đồng ý trả lại số tiền, nhưng sau đó lại đổi ý, đòi phải có thông báo từ công an địa phương tại Côn Minh (Vân Nam) thì mới thực hiện giao dịch hoàn trả. Hóa ra sau khi nhận được tiền, người đàn ông này đã phân tán dòng tiền sang 5 tài khoản. Trong đó, 200.000 NDT (hơn 763 triệu đồng) được dùng để đầu tư vào các sản phẩm tài chính có rủi ro cao.
Người nhận thay đổi thái độ khiến chị Lý càng thêm lo lắng. Cô lập tức liên hệ ngân hàng yêu cầu phong tỏa tài khoản của người này nhưng nhận được thông báo ngân hàng không có quyền tự ý đóng băng tài khoản cá nhân nếu không có yêu cầu từ cơ quan tư pháp.
Theo nhân viên ngân hàng, người nhận vẫn có thể rút tiền từng phần hoặc điều chỉnh hạn mức để rút toàn bộ số tiền bất cứ lúc nào. Điều này đồng nghĩa với nguy cơ số tiền 690.000 NDT có thể biến mất trước khi được xử lý.
Đối với chị Lý, đây không phải tiền cá nhân mà là tài sản của công ty. Nếu không thu hồi được, chị có thể đối mặt với mất việc và có thể phải chịu trách nhiệm bồi hoàn thiệt hại.
Cảnh sát liên tỉnh vào cuộc khẩn cấp
Trong tình huống cấp bách, chị Lý quyết định trình báo và cung cấp đầy đủ chứng cứ, bao gồm lịch sử chuyển khoản, thông tin căn cước của người nhận và hồ sơ giao dịch cho thuê nhà trước đây.
Sau khi tiếp nhận vụ việc, đội cảnh sát thuộc Công an Khu công nghiệp Tô Châu xác định đây là sai sót thao tác do áp lực công việc cuối năm, không phải vụ lừa đảo trực tuyến. Tuy nhiên, số tiền liên quan rất lớn và thời điểm cuối năm là giai đoạn dòng tiền lưu chuyển mạnh, khiến nguy cơ thất thoát tăng cao nếu người nhận chuyển tiền đi nơi khác.
Thông qua cơ chế phối hợp nội bộ, cảnh sát Tô Châu nhanh chóng liên hệ lực lượng chức năng tại Vân Nam, đồng thời làm việc với ngân hàng liên quan để áp dụng biện pháp kiểm soát rủi ro tạm thời, hạn chế khả năng dịch chuyển dòng tiền.
Trong quá trình trao đổi, người nhận ban đầu tỏ thái độ chống đối, thậm chí nói rằng cảnh sát “không có quyền can thiệp”. Lực lượng chức năng sau đó đã giải thích rõ quy định pháp luật Trung Quốc: khoản tiền chuyển nhầm được xem là lợi ích thu được không có căn cứ pháp lý và người nhận có nghĩa vụ hoàn trả; nếu từ chối, phía công ty có thể khởi kiện dân sự, thậm chí có nguy cơ phát sinh trách nhiệm hình sự nếu cố tình chiếm giữ hoặc tẩu tán tài sản.
Sau nhiều lần thuyết phục, người nhận cuối cùng đồng ý hoàn trả toàn bộ số tiền.
Hình minh họa từ Internet
Hành trình hàng nghìn cây số để lấy lại số tiền
Để bảo đảm việc hoàn tiền diễn ra hợp pháp và an toàn, hai bên đồng thuận cô Lý sẽ trực tiếp tới Vân Nam thực hiện giao dịch dưới sự giám sát của công an địa phương.
Ngay sáng hôm sau, cô Lý bay tới Côn Minh mang theo toàn bộ chứng từ do cảnh sát hỗ trợ chuẩn bị. Tại đồn công an địa phương, hai bên đối chiếu thông tin cá nhân, chứng từ chuyển khoản và hồ sơ liên quan. Sau khi xác nhận đầy đủ, người nhận đã trả lại toàn bộ 690.000 NDT về tài khoản công ty của cô Lý tại chỗ.
Sau sự việc, cô Lý đã gửi thư cảm ơn đến lực lượng cảnh sát đã hỗ trợ.
Cảnh báo: Xử lý chuyển nhầm tiền đúng cách
Các chuyên gia Trung Quốc cho hay nhiều người nhầm tưởng ngân hàng có thể đóng băng tài khoản người khác ngay tức thì, song thực tế chỉ tòa án hoặc cơ quan công an mới có quyền yêu cầu phong tỏa tài khoản.
Khi chuyển nhầm tiền, người dân cần giữ đầy đủ bằng chứng, liên hệ ngay người nhận và trình báo cơ quan chức năng khi không thể tự giải quyết. Cần cảnh giác với các dịch vụ “thu hồi tiền nhanh” trên mạng để tránh rơi vào các vụ lừa đảo phụ.
Luật sư tại Tô Châu nhận định việc từ chối hoàn trả tiền chuyển nhầm trước tiên là một tranh chấp dân sự liên quan đến hành vi thu lợi bất chính. Tuy nhiên, nếu người nhận cố tình chuyển tiền, che giấu hoặc tiêu xài nhằm né tránh nghĩa vụ hoàn trả, hành vi này có thể bị xem xét chịu trách nhiệm hình sự.
Vụ việc được xem là cảnh báo trong bối cảnh giao dịch điện tử ngày càng phổ biến: chỉ một thao tác nhầm nhỏ cũng có thể kéo theo rủi ro pháp lý và áp lực tâm lý rất lớn nếu không được xử lý kịp thời và đúng quy trình.
(Nguồn Sina)
